2021中级个人理财历年真题11-02

1、

假设金融理财师小张为王女士构造的投资组合在未来五年里各年收益率依次为12%、13%、-15%、7%和18%。就王女士的退休规划而言，投资组合需要每年收益超过7%，则这五年（  ）预期目标。（2分）

（单选题）

A. 刚好实现

B. 超出

C. 不确定能否实现

D. 没有实现

试题答案：D

2、

假设陈先生上年度平均月薪为8000元，其爱人陈太太上年度的平均月薪为1500元，统筹地职工上年度月平均工资为4000元，那么陈先生和陈太太每月应缴纳（  ）社会养老保险金。

（单选题）

A. 2400元、192元

B. 640元、192元

C. 2400元、120元

D. 640元、120元

试题答案：B

3、

有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上，不包括（  ）。

（单选题）

A. 客户

B. 配偶

C. 有收入来源且已经成家的子女

D. 需要赡养的父母

试题答案：C

4、

如果郑女士因急需资金，将2万元启动资金挪为他用，改为每年年未定期定投的方式积累教育金，则郑女士每年需投入（  ）元。（1分）

（单选题）

A. 32134.19

B. 33342.53

C. 34618.78

D. 35102.97

试题答案：B

5、

针对金鑫家庭现在的情况，下列哪些保险决策适合这一家庭需要（  ）。（2分）

Ⅰ.为女儿投保子女教育年金保险

Ⅱ.为夫妻投保联合寿险

Ⅲ.为丈夫投保意外伤害险

Ⅳ.投保以女儿为被保险人、保额为20万元、夫妻为受益人的定期寿险

（不定项题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A