问答题
发布日期:2021-05-14
利率敏感性缺口(ISG)是指银行在一定时期(如距付息日一个月或3个月)以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额,如果资产大于负债,为正缺口,反之,如果资产小于负债,则为负缺口。当市场利率处于上升通道时,正缺口对商业银行有正面影响,因为资产收益的增长要快于资金成本的增长。若利率处于下降通道,则又为负面影响,负缺口的情况正好与此相反。
利率敏感性指的是银行资产的利息收入与负债的利息支出受市场利率变化的影响大小,以及它们对市场利率变化的调整速度。如利率浮动的资产和负债,其利率随市场利率的变化而变化,那么它们就是利率敏感性资产和负债;相反,利率固定的资产与负债就不是利率敏感性的。
《是什么》是张继聪演唱歌曲。
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