2021初级银行从业历年真题04-11

1、 证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。其中，公募发行的特征是()。 （单选题）

A. 事先确定特定的发行对象，向社会公开

B. 发行公司只对特定的发行对象

C. 虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开

D. 事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开

试题答案：D

2、 理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，不合规的是（　）。 （单选题）

A. 对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

B. 不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售

C. 充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

D. 在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示

试题答案：D

3、 组合投资理财产品销售文件应当载明的事项包括()。 （多选题）

A. 投资资产种类

B. 各投资资产种类的投资比例

C. 投资范围

D. 收益类型

E. 产品期限

试题答案：A,B,C

4、 我国商业银行的会计资本是由()构成的。 （多选题）

A. 次级债务 

B. 盈余公积

C. 资本公积 

D. 实收资本

E. 未分配利润

试题答案：B,C,D,E

5、

下列关于组合限额管理的说法，正确的有（  ）。

A. 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理

B. 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种

C. 通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面

D. 任何情况下都不允许超过组合限额

E. 组合限额是商业银行资产组合层面的限额

试题答案：B,C,E