2022初级风险管理历年真题08-30

1、

某商业银行通过操作风险与控制自我评估（RCSA），发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重，决定撤并该网点。这种风险管理方式属于（  ）。

（单选题）

A. 风险分散

B. 风险对冲

C. 风险规避

D. 风险转移

试题答案：C

2、

根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本可以分为（  ）。

（单选题）

A. 账面资本、经济资本、监管资本

B. 持续经营资本、破产清算资本

C. 核心一级资本、其他一级资本、二级资本

D. 实收资本、资本公积、盈余资本

试题答案：A

3、

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（  ）。

（单选题）

A. 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

B. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

D. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

试题答案：B

4、

关于外部审计和监督检查的关系，下列说法正确的有（  ）。

（多选题）

A. 外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析，银行监管侧重于财务报表审计

B. 外部审计和银行监管统一采用非现场检查

C. 外部审计和银行监管都将审查银行会计信息、管理信息以及相关记录

D. 外部审计意见和监管意见同样作为信息披露的内容，并因此具有相对独立、客观、公正的立场

E. 外部审计报告是银行监管的重要资料，银行监管政策、相关标准和准则也是外部审计所依据和关注的重点，二者的互相配合并形成合力是加强风险监管，防范金融危机的有效保证

试题答案：C,D,E

5、

我国商业银行核心一级资本数量近年来一直处于上升态势，下列属于核心一级资本范畴的有（  ）。

（多选题）

A. 优先股及其溢价

B. 实收资本或普通股

C. 资本公积

D. 一般风险准备

E. 未分配利润

试题答案：B,C,D,E