2024初级个人理财历年真题01-15

1、 下面（　）不是高净值客户。
(1)小王单笔认购理财产品150万元人民币；
(2)小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明；
(3)小张提供了最近三年的收人证明，每年超过20万元；
(4)小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明。 （单选题）

A. 小王

B. 小张

C. 小赵

D. 小李

试题答案：C

2、 下面()不是高净值客户。
(1)小王单笔认购理财产品150万元人民币；
(2)小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明；
(3)小张提供了最近三年的收入证明，每年超过20万元；
(4)小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明。 （单选题）

A. 小王

B. 小张

C. 小赵

D. 小李

试题答案：C

3、 下列不属于遵守公平对待所有客户的行为准则的是（　）。 （单选题）

A. 热情对待身体有残障的客户

B. 因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异．

C. 为VIP客户提供单独的服务区域

D. 为国家干部提供更多便利的服务

试题答案：D

4、

某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（  ）元。

A. 7500

B. 7052.55

C. 8052.55

D. 8500

试题答案：C

5、 理财规划师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师应（　）。 （多选题）

A. 深入了解客户

B. 全面地评估客户所要解决的财务问题和条件

C. 在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议

D. 把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户

E. 定期或不定期地为客户提供后续跟踪服务

试题答案：A,B,C,D