2024交通银行(对公存款业务)真题模拟01-16

1、个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。（多选题）

A. 对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系

B. 进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

C. 每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录

D. 加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告

试题答案：A,B,D

2、会计印章保管人员调动岗位，或短期离岗且需要其他营运人员接替或代理工作的，应由（）监交，在“会计业务印章管理系统”中做印章交接。（多选题）

A. 营运主管

B. 营运副主管

C. 授权员

试题答案：A,B

3、执法机关为法院时，双人的执法人员工作证和法院执行公务证的扫描方式可选择（）。（多选题）

A. 全部一起上传

B. 同一执法人一起上传

C. 全部证件均分开扫描上传

D. 按证件种类分别扫描上传

试题答案：C,D

4、保证金的存入可以通过以下哪些渠道（）。（多选题）

A. 银行柜面

B. 协议扣款

C. 企业网银

D. 银企直联

试题答案：A,B,C,D

5、下列账户状态中，既是客户账户状态又是记账账户状态的有（）。（多选题）

A. 正常

B. 抹账

C. 待激活

D. 销户

试题答案：A,B,C,D