2024初级个人理财历年真题01-17

1、 商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是()。 （单选题）

A. 引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

B. 建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

C. 向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、

D. 按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

试题答案：C

2、 在理财计划的存续期内，关于银行向客户提供的其所持有的所有相关资产账单的表述，错误的是（　）。 （单选题）

A. 列明资产变动情况

B. 每季度提供一次

C. 列明期末资产估值

D. 列明收入和费用

试题答案：B

3、 下列关于收入型基金特点的说法中，错误的是（   ）。 （单选题）

A. 收入型基金常常投资于风险较大的金融产品

B. 收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化

C. 收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源

D. 收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入

试题答案：A

4、 根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于()万元。 （单选题）

A. 200

B. 150

C. 100

D. 50

试题答案：C

5、 我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括（　）。 （多选题）

A. 人们理财意识比较弱

B. 理财行业发展不成熟

C. 缺乏成熟的客户信息收集技巧

D. 对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识

E. 中国人过于注重隐私保护

试题答案：A,B,C,D