2024理财规划师专业能力真题模拟03-22

1、同时具有非排他性和非竞争性的是()（单选题）

A. 准公共产品

B. 纯公共产品

C. 纯私人产品

D. 准公共产品

试题答案：B

2、王先生今年的年龄是45岁，他的退休年龄是60岁，目前的物价上涨率比较高，如果考虑到通货膨胀的因素，退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好，预计可以活到80岁，他拿出10万元的银行储蓄进行投资，作为退休基金的启动资金，并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前，王先生由于工作收入较高，因此采取较为积极的投资策略，假定退休前投资的年回报率为9%；退休后，由于没有工作收入，王先生就采取了较为保守的投资策略，假定退休后投资的年回报率为6%。 王先生60岁退休，在他退休时，他的退休基金缺口为（）元。（单选题）

A. 697464

B. 785366

C. 815564

D. 821466

试题答案：C

3、下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。（单选题）

A. 分析客户的投资方向是否明确

B. 分析客户的投资组合

C. 根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标

D. 根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

试题答案：B

4、现金价值保单可以退保，并且获得退保净值。那么，可得到的退保净值与()因素不相关。（单选题）

A. 退保费用

B. 资产价值

C. 预付费用

D. 累积红利

试题答案：B

5、人寿保险信托依其分类标准的不同，具有不同的分类。依据人寿保险信托主要目的的不同，可分为()。（单选题）

A. 自益人寿保险信托与他益人寿保险信托

B. 个人型人寿信托与事业型人寿信托

C. 消极人寿保险信托与积极人寿保险信托

D. 无财源人寿保险信托和有财源人寿保险信托

试题答案：B