2024初级个人理财历年真题03-25

1、 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是（　）。 （单选题）

A. 保险外汇收入：保险合同

B. 职工报酬：雇佣合同及收入证明

C. 捐赠：经公证的捐赠协议或合同，捐赠须符合国家规定

D. 遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书

试题答案：A

2、 商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以（　　）方式进行。 （单选题）

A. 营业网点面谈

B. 网络

C. 电话

D. 邮寄调查问卷

试题答案：A

3、 在个人理财顾问服务的风险管理中．()应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。 （单选题）

A. 内部审计部门

B. 外部审计部门

C. 会计部门

D. 业务部门

试题答案：A

4、 （　　）要求证书申请者披露是否有过去的或现在进行中的诉讼或其他被调查的案件。 （单选题）

A. 香港财务策划师学会

B. 中国台湾理财顾问认证协会

C. 美国金融理财师

D. 中国香港的金融理财师

试题答案：B

5、 客户的财务信息包括（  ）。 （多选题）

A. 家庭婚姻状况

B. 子女教育信息

C. 保险账户情况

D. 投资情况

E. 储蓄情况

试题答案：C,D,E