2024初级个人理财历年真题03-27

1、 以依法可以转让的股票出质的，当事人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记，质押合同自（　）生效。 （单选题）

A. 合同中约定之日

B. 登记日

C. 登记次日

D. 合同签订日

试题答案：B

2、 理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有()。 （多选题）

A. 事先重复沟通

B. 让客户有明确的预期

C. 强调理财规划方案的整体性

D. 在总体把握方案执行进度效果

E. 降低客户的资金成本、费率

试题答案：A,B,C,D,E

3、 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有()。 （多选题）

A. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

B. 信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

C. 具备良好的个人理财业务产品创新能力

D. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度

E. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

试题答案：A,D,E

4、 下列选项中，属于金融期货合约特征的有()。 （多选题）

A. 合约的价格有最小变动单位和浮动限额

B. 标准化合约

C. 有履约担保

D. 场外交易

E. 履约大部分通过对冲方式

试题答案：A,B,C,E

5、 居民为市场提供资金，下列属于直接方式的有（　　）。 （多选题）

A. 购买基金

B. 养老金

C. 资产管理计划

D. 活期存款

E. 定期存款

试题答案：A,B,C