2021 年保险从业资格考试考试大纲《银行保险》目录

第一章 银行保险概述 10%

第一节 银行保险的定义

1. 熟悉销售渠道说、产品服务说、经营方式说、发展战略说等不同学术流派的银行保

险定义;

2. 熟悉银行保险各种定义的区别和联系;

3. 掌握银行保险的定义和内涵。

第二节 国外银行保险的产生与发展

1. 了解法国银行保险的发展历程、运行模式、产品战略和监管环境;

2. 了解德国银行保险的发展历程、运行模式和监管环境;

第三节 国内银行保险的产生与发展

1. 了解国内银行保险的发展历程;

2. 熟悉国内银行保险产品的变化历程;

3. 熟悉国内银行保险组织管理体系的变化历程。

第二章 银行保险的经营模式与利益分配机制 12%

第一节 银行保险的经营模式

1. 掌握分销协议模式的定义;

2. 熟悉分销协议模式的优劣势;

3. 掌握战略联盟模式的定义;

4. 熟悉战略联盟模式的优劣势。

第二节 商业银行的业务范围和内部结构

1. 了解银行的职能与分类;

2. 熟悉商业银行的业务范围;

3. 熟悉商业银行的组织形式和内部结构;

4. 掌握银行保险在商业银行中的低位与作用。

第三章 银行保险的产品和服务 15%

第一节 银行保险产品和服务的功能和特点

1. 掌握银行保险产品和服务的功能;

2. 掌握银行保险产品和服务的特点。

第二节 人身保险类银行保险产品

1. 熟悉人身保险产品的特征;

2. 掌握人身保险产品的分类及主要产品。

第四章 银行保险的营销管理 15%

第一节 渠道管理

1. 了解银行保险渠道的基本情况;

2. 熟悉银行保险渠道的分类。

第二节 销售管理

1. 熟悉银行保险的代理关系;

2. 熟悉银行保险的经营规则;

3. 熟悉银行保险销售代理模式。

第五章 银行保险的运营管理(上) 15%

第一节 银行保险核保

1. 熟悉人身保险类银行保险核保要素与操作实务;

2. 熟悉财产保险银行保险核保要素与操作实务。

第二节 银行保险承保

1. 掌握银行保险承保的概念;

2. 熟悉银行保险承保主要环节与基本业务流程。

第六章 银行保险的运营管理(下) 10%

第一节 技术支持

1. 熟悉银保通系统的含义、基础架构、交易种类、业务流程、发展趋势;

2. 熟悉银行核心业务系统与应用;

3. 掌握保险公司核心业务系统与应用。

第二节 风险控制

1. 熟悉风险的基本概念与分类;

2. 掌握银行保险的风险控制方法。

第七章 银行保险的监管 18%

第一节 银行保险监管的主客体和内容

1. 了解银行保险监管的主体;

2. 了解银行保险监管的客体;

3. 掌握银行保险监管的内容;

4. 熟悉我国银行保险监管的措施。

第二节 银行保险市场主体经营行为的监管

1. 掌握代理关系管理;

2. 掌握产品管理;

3. 掌握代理费用管理;

4. 掌握销售行为管理。

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