2021初级个人理财历年真题11-27

1、 商业银行开展个人理财业务存在（　）情形时，其直接责任人将可能被追究刑事责任。 （单选题）

A. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

B. 未按规定进行风险揭示和信息披露

C. 提供虚假的成本收益分析报告

D. 未按规定进行客户评估

试题答案：A

2、 理财资金用于投资单一借款人及其关联企业的银行贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（　）。 （单选题）

A. 10％

B. 20％

C. 5％

D. 15％

试题答案：A

3、 下列选项中，属于我国境内的股票价格指数的是（　　）。 （单选题）

A. 恒生股票价格指数

B. 沪深300指数

C. 道琼斯股票价格平均指数

D. 日经225股价指数

试题答案：B

4、 下列关于金融市场的表述，错误的是（　）。 （单选题）

A. 发行市场又称为一级市场

B. 流通市场又称为二级市场

C. 典型的场外市场是证券交易所

D. 无形市场没有集中、固定的交易场所

试题答案：C

5、 商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应()。 （单选题）

A. 制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

B. 向客户说明风险评估的意义，委婉地拒绝客户的购买意愿

C. 同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理

D. 客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买

试题答案：A