2021基金法律法规、职业道德与业务规范真题模拟12-04

1、基金管理公司内部控制机制是指（　　）。（单选题）

A. 公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B. 公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C. 公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D. 公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

试题答案：A

2、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（单选题）

A. 5

B. 10

C. 30

D. 60

试题答案：B

3、基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？（　　）
Ⅰ．收入来源
Ⅱ．债务
Ⅲ．投资知识和经验
Ⅳ．资产状况（单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ

试题答案：A

4、基金销售费用包括基金的（）。（单选题）

A. 申购（认购）费

B. 申购（认购）费和赎回费

C. 赎回费和销售服务费

D. 申购（认购）费、赎回费和销售服务费

试题答案：D

5、基金销售机构应具备的条件包括（　　）。
Ⅰ．制定了完善的基金销售业务管理制度
Ⅱ．有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
Ⅲ．有评价基金投资人风险承受能力的方法体系
Ⅳ．有评价基金产品风险等级的方法体系
Ⅴ．制定了完善的资金清算流程（单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

试题答案：D