2022证券投资顾问业务历年真题07-21

1、 客户的风险特征可以由(   )构成。
Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度
Ⅲ 实际风险承受能力Ⅳ 外来因素 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A

2、 公司财务分析的主要方法有(   )。
Ⅰ 量化分析法Ⅱ 趋势分析法
Ⅲ 比率分析法Ⅳ 因素分析法 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

3、 反映信用风险水平的两个维度有(   )。
Ⅰ 客户信用评级Ⅱ 客户财务状况评级
Ⅲ 客户现金流量评级Ⅳ 客户债项评级 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

试题答案：B

4、 从经济学角度讲，套利是(   )。 （单选题）

A. 人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现风险收益的行为

B. 人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为

C. 人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现风险收益的行为

D. 人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为

试题答案：D

5、 预期效用函数的公理化假设包括（  ）。
Ⅰ．优势性假设Ⅱ．中性值假设Ⅲ．恒定性假设Ⅳ．传递性假设 （单选题）

A. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

B. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

C. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

试题答案：C