2022农业银行运营主管真题模拟11-04

1、（）是指为一定区域内的机构提供现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的仓储保管、物流配送、钞币处理及自助设备集中加配钞等部分职能的场所。（单选题）

A. 现金中心

B. 网点库

C. 虚拟库

D. 分支库

试题答案：D

2、《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（）（多选题）

A. 毒品犯罪

B. 走私犯罪

C. 黑社会性质组织犯罪

D. 盗窃犯罪

试题答案：A,B,C

3、通用账户开户时，授权人员应审核业务的（）和录入的（）。（多选题）

A. 合规性

B. 合法性

C. 准确性

D. 合理性

试题答案：A,C

4、以下关于对公理财投资解约业务，说法正确的是（）。（多选题）

A. 签约自动理财的，需解约自动理财后方可进行解约

B. 风险类型评估有效期过期的客户，在办理解约前，必须重新进行风险评估

C. 客户持有未到期理财产品时不可进行解约，待产品到期且资金到账后，方可进行解约

D. 存在待清算的认购、申购交易时不可进行解约，需先进行“50322理财委托撤销”成功后方可进行解约

试题答案：A,B,D

5、“三化三铁”中的“规范化”是指临柜业务操作过程严格执行制度规定，（）。（多选题）

A. 业务处理有标准

B. 差错处理有依据

C. 制度执行无盲点

D. 监督检查无疏漏

试题答案：A,B,C,D