2022证券投资顾问业务历年真题11-08

1、 张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（　　）投资者。 （单选题）

A. 风险偏好型

B. 风险中立型

C. 风险厌恶型

D. 无法判断

试题答案：C

2、 对客户初级信息收集的方法一般是（  ）。 （单选题）

A. 税务机关公布

B. 交谈和数据调查表相结合

C. 从相关部门获取

D. 平时收集

试题答案：B

3、 下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ 加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同
Ⅱ 加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制
Ⅲ 积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高
Ⅳ 加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A

4、 商业银行常用的风险识别的方法包括(   )。
Ⅰ. 制作风险清单                                     Ⅱ. 资产财务状况分析法
Ⅲ. 失误树分析法                                  Ⅳ. 分解分析法 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

5、 下列关于VaR的描述正确的是（　　）。
Ⅰ．风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对资产价值造成的最大损失
Ⅱ．风险价值是以概率百分比表示的价值
Ⅲ．如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性
Ⅳ．风险价值并非是指实际发生的最大损失 （单选题）

A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

B. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

C. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

试题答案：C