2023证券投资顾问业务真题模拟08-29

1、在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是（　　）。（单选题）

A. 了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平

B. 考虑通货膨胀的影响

C. 必须参考当地社会的平均水平

D. 预测支出的根本目的是为了提高生活质量

试题答案：D

2、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（　　）。（单选题）

A. 100万元

B. 700万元

C. 至少700万元

D. 至多700万元

试题答案：D

3、下列关于税收规划的表述有误的是（　　）。（单选题）

A. 税收规划的前提是依法纳税

B. 税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C. 因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

D. 目的性原则是税收规划最根本的原则

试题答案：C

4、证券公司应至少（　　）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。（单选题）

A. 每季度

B. 每年

C. 每半年

D. 每月

试题答案：C

5、赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（　　）。（单选题）

A. 甲：年利率15%，每年计息一次V₀＝V_N/（1＋i×n）＝10000/（1＋5%×5）＝8000（元）

B. 乙：年利率14.7%，每季度计息一次

C. 丙：年利率14.3%，每月计息一次

D. 丁：年利率14%，连续复利

试题答案：B