2023证券投资顾问业务真题模拟09-10

1、关于有形资产净值债务率，下列说法中不正确的有（　　）。（单选题）

A. 有形资产净值债务率能反映债权人投资受到股东权益的保障程度

B. 有形资产净值债务率是负债总额与有形资产净值的百分比

C. 有形资产值是股东具有所有权的有形资产的净值

D. 对于债权人而言，有形资产净值债务率越高越好

试题答案：D

2、金融市场个体投资者出现的心理和行为偏差主要有（　　）。
Ⅰ．处置效应
Ⅱ．羊群行为
Ⅲ．过度交易行为
Ⅳ．本土偏差（单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

3、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具的有（　　）。
Ⅰ．期权合约
Ⅱ．OTC交易的衍生工具
Ⅲ．期货合约
Ⅳ．股票期权产品（单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：C

4、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（　　）。（单选题）

A. 投资工具的风险较低

B. 投资工具适合客户的财务目标

C. 投资工具的收益较高

D. 投资工具的流动性较好

试题答案：B

5、从经济学角度讲，“套利”可以理解为（　　）。（单选题）

A. 人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现有风险收益的行为

B. 人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为

C. 人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现有风险收益的行为

D. 人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为

试题答案：D