2021兴业银行(金融业务)真题模拟05-23

1、根据《中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知》，当客户向境外汇出资金金额达到单笔（）人民币或外币等值（）美元以上时，应完整登记汇款的交易信息，并通过核对身份证件等方式，确保信息的准确性。（单选题）

A. 1万；1000

B. 5万；5000

C. 10万；1万

D. 20万；2万

试题答案：A

2、若保理商保留对卖方的追索权，该国内保理业务称作（）（单选题）

A. 有追索权保理

B. 无追索权保理

C. 明保理

D. 暗保理

试题答案：A

3、关于动产质押总量控制模式，以下说法正确的是（）（多选题）

A. 如提取后质物价值低于原设定最低控货价值，则任意一笔质物的提取须经兴业银行审核

B. 如提取或置换后质物价值不低于原设定最低控货价值，则出质人每次提取和置换质物可不经兴业银行审核，而由兴业银行委托的监管方审核办理

C. 由监管方负责逐日盯市，并将重新核定的价格和最低控货价值及时通知兴业银行

D. 最低控货价值=授信申请人风险敞口余额/质押率

试题答案：A,B,D

4、分行开展代理信托资金收付业务应遵循以下原则（）（多选题）

A. 合法合规性

B. 谨慎性

C. 中立性

D. 盈利性

试题答案：A,B,C,D

5、下列选项属于“两个加强、两个遏制”专项检查的内容是（）（多选题）

A. 理财业务事业部改革是否全面落实

B. 是否存在以自营业务承接理财风险资产

C. 是否存在理财产品相互交易、调节收益行为

D. 是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺

试题答案：A,B,C,D