2024招商银行对公外汇岗位考试真题模拟03-23

1、关于特殊审批入账描述正确的是（）（多选题）

A. 收款人名称出现非关键单词缺失或替代

B. 收款人名称出现个别字母少写、多写和错写的拼写错误。

C. 对入账款项存疑，可要求客户提供相关业务证明资料

D. 对于非战略客户的收款人，开户时长须满一年、且近半年有正常结算业务记录

E. 需由经营团队负责人在承诺函签批意见

试题答案：A,B,C,D,E

2、以下业务可以代办的是（）（多选题）

A. 取款密码修改

B. POS消费限额修改

C. ATM取现限额修改

D. 变更开户行

E. 变更领卡行

试题答案：A,B,C,D,E

3、以下关于反洗钱监测系统处理时效，说法正确的是：（）（多选题）

A. 尽职调查任务转发要在接收到反洗钱系统的尽职调查任务的T+1日前点击转出

B. 尽职调查任务反馈必须在客户经理反馈日当天21点前通过反洗钱监测系统点击报送

C. 高风险客户人工复评必须在高风险客户人工复评任务下发T+7日前登录反洗钱监测系统完成复评点击

D. 高风险客户风险控制。各支行必须在高风险客户风险控制任务下发T+10日前完成

试题答案：A,B,C,D

4、下列哪些资本类外汇账户可以使用意愿结汇：（）（多选题）

A. 前期费用账户

B. 资本金账户

C. 境内资产变现账户

D. 境内保证金账户

试题答案：B,C

5、预付货款关注类客户包括：（）（多选题）

A. 注册地为异地的企业；

B. 本地注册但无固定经营办公场所、情况不明企业；

C. 辅导期企业以及开展预付货款业务半年以内的企业；

D. 贸易外汇收支企业名录分类状态为B、C类的企业；

E. 出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单企业；

试题答案：A,B,C,D,E