2024中国银行风控知识真题模拟03-28

1、关于重空特殊状态管理29162交易，以下说法正确的是（）。（单选题）

A. 交易风险较高，应谨慎使用并加强监管

B. 为防范风险，原因栏位必须填写

C. 本交易主要用于因系统等非人为因素致使重空的状态未随着交易的完成而变更为目标状态，系统出错需手工变更重空状态时使用

D. 其他三项都正确

试题答案：D

2、以下不是中国银行易商理财购买渠道的是（）。（单选题）

A. 手机银行

B. 微信公众号

C. 中银易商app

D. 网上银行

试题答案：D

3、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）。（单选题）

A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换

试题答案：D

4、中国银行相关人员在接到客户欺诈投诉后应如何处置（）。（单选题）

A. 安抚客户情绪，并引导客户报案

B. 详细记录案情

C. 对可疑收款人的行内相关账户进行应急冻结止付

D. 以上都是

试题答案：D

5、个人贷款抵押登记权证由（）负责办理及领取。（单选题）

A. 客户经理

B. 内控专员

C. 业务主管

D. 抵押专办员

试题答案：D