2024邮政银行个人外汇业务考试真题模拟04-17

1、境内居民通过邮政银行与境内（）发生的外币收款属于涉外收入（单选题）

A. 居民

B. 非居民

C. 所有个人

D. 直系亲属

试题答案：B

2、下列属于反洗钱可疑交易特点的有（）（单选题）

A. 每天发生3次以上的国际汇款及结售汇交易

B. 每天发生等值1万美元以上的外币存取款交易

C. 营业日隔天发生持续5天以上的汇款及结售汇交易

D. 营业日隔天发生持续5天以上的存取款交易

试题答案：A

3、以下关于业务授权管理说法正确的是（）（多选题）

A. 入网/退网授权需要一级分行向总行提出申请，由总行进行入网/退网授权批复

B. 一级分行在获得总行个人外汇业务经营管理授权后，不可以对辖内分支机构经营管理个人外汇业务进行转授权

C. 业务授权管理是指对个人外汇基本业务和多币种现钞模式进行经营授权

D. 一级分行转授权的应将转授权情况及时上报总行

试题答案：A,C,D

4、以下属于分行数据报送管理职责的有（）（多选题）

A. 向属地外汇局报送银行结售汇统计报表

B. 核对数据的准确性，提高数据报送质量

C. 指导辖内机构进行数据报送

D. 发现数据问题后，及时进行整改

试题答案：A,B,C,D

5、以下可以由代办人开办的个人外汇业务有（）（多选题）

A. 开具、撤销存款证明

B. 开户业务

C. 个人年度总额外的个人结汇与购汇

D. 协议储蓄产品的购买和赎回

试题答案：B,C,D