2024中国农业银行风险经理考试真题模拟04-17

1、在梳理信用卡申请环节的操作风险点时，员工反映对信用卡申请者电话核查时，有时申请者不能及时回答问题，且对方有边翻阅资料边回答的迹象，这一行为作为风险信号，对应的风险因素可能是（）。（单选题）

A. 非法中介虚假申请

B. 申请表填写存在差错

C. 申请人信用状况不佳

D. 申请资料遗失

试题答案：A

2、2009年8月以来，乌鲁木齐连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民，制造恐怖氛围的案件，引起9月3日、4日首府大规模群众聚集事件。9月4日政府在部分城区实行严格交通管制和戒严，中国农业银行40个营业网点无法正常营业。该操作风险事件成因为（）。（单选题）

A. 员工

B. 内部程序

C. IT系统

D. 外部事件

试题答案：D

3、某企业为新建企业，经营期尚不满一年，该客户为总行管理客户，2009年根据打分卡测评，信用等级为A级，经一级分行贷审会审议，同意将该客户信用等级提升至AA级。根据《中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法》（农银发[2008]233号）规定，提升该客户信用等级的做法是否合理？（）（单选题）

A. 合理

B. 不合理

C. 无法判断

试题答案：B

4、对符合黄金、重点、优质客户认定标准，但存在以下情形之一的，可视情况下调客户类型（）。（多选题）

A. 法人管理制度不健全，经营管理集中于少数个人

B. 所属行业为国家产业政策受限制行业，或行业景气度持续下降，客户应变和竞争能力一般

C. 产品、技术档次偏低，创新能力不足，或关键管理、技术人员流失，核心和持续竞争能力不足或呈下降态势

D. 超能力经营、投资，或主要项目、主要财务指标等出现劣化或劣化趋势

试题答案：A,B,C,D

5、不得认定为农业银行项目贷款资本金的资金包括（）。（多选题）

A. 银行贷款

B. 项目融资条件下项目法人的所有者权益

C. 通过银行发行理财产品筹集的资金

D. 通过发行信托计划筹集的债务性资金

试题答案：A,C,D