2024中国银行合规考试真题模拟04-18

1、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。（单选题）

A. 10%

B. 15%

C. 20%

D. 25%

试题答案：A

2、《守则》分为七章，涉及爱行敬业、遵法守纪、保守秘密、优质服务、银行形象、廉洁自律、内部关系等方面，《守则》中“星号准则”是要求银行员工（）。（单选题）

A. 提倡遵守

B. 自愿遵守

C. 强制遵守

D. 必须遵守

试题答案：D

3、不属于员工奖励范畴的表现为（）。（单选题）

A. 保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献

B. 对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献

C. 保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹

D. 做好本职工作，完成绩效目标

试题答案：D

4、（）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织，其成员国（地区）现已遍及北美、欧洲、亚洲、南美的主要金融中心。（单选题）

A. FATF

B. FIU

C. SAR

D. AML

试题答案：A

5、在处理投诉中补偿性的主动服务是（）。（多选题）

A. 为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等

B. 在情感上给客户的一种弥补和安抚

C. 只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候

D. 可以代替整个预期的服务

试题答案：A,B,C