2021证券投资顾问业务真题模拟10-17

1、一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由（　　）等构成。
Ⅰ．风险偏好
Ⅱ．风险认知度
Ⅲ．个人性格
Ⅳ．实际风险承受能力（单选题）

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

2、异常现象更多的时候出现在（　　）之中。（单选题）

A. 弱式有效市场

B. 半强式有效市场

C. 强式有效市场

D. 有效市场

试题答案：B

3、风险价值通常是由金融机构的内部市场风险计量模型来估算，就目前而言，常用的风险价值模型技术有（　　）。
Ⅰ．方差—协方差法
Ⅱ．蒙特卡洛模拟法
Ⅲ．解释区间法
Ⅳ．历史模拟法（单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

试题答案：D

4、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（　　）。（单选题）

A. 无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流

B. 基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏

C. 基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因

D. 衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性

试题答案：D

5、下列关于复利终值的说法，错误的是（　　）。（单选题）

A. 复利终值系数表中现值PV已假定为1，因而终值FV即为终值系数

B. 通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1元钱投资n年的本利和

C. 复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值

D. 复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利计算的投资期末的本利和

试题答案：C