2022证券投资顾问业务历年真题01-15

1、 证券投资顾问业务的基本原则包括（　　）。
Ⅰ．依法合规Ⅱ．诚实信用
Ⅲ．公平维护客户利益Ⅳ．集中管理 （单选题）

A. Ⅰ．Ⅲ

B. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

C. Ⅱ．Ⅳ

D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

试题答案：B

2、 下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（  ）。
Ⅰ．这一阶段的企业投资显现“高风险、低收益”
Ⅱ．这一阶段，投资于该行业的公司数量较少
Ⅲ．处于幼稚期的行业更适合于风险投资者和创业投资者
Ⅳ．处于幼稚期的行业更适合于稳健的投资者 （单选题）

A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

B. Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

C. Ⅱ．Ⅲ

D. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

试题答案：A

3、 某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70％)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（　　）。
Ⅰ．70万元的房贷Ⅱ．配偶未来生活费用的现值
Ⅲ．父母的赡养费用Ⅳ．子女的教育基金 （单选题）

A. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

B. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

C. Ⅰ．Ⅱ

D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

试题答案：D

4、 预期效用函数的公理化假设包括（  ）。
Ⅰ．优势性假设Ⅱ．中性值假设Ⅲ．恒定性假设Ⅳ．传递性假设 （单选题）

A. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

B. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

C. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

试题答案：C

5、 融资融券业务的风险主要表现在（  ）。
Ⅰ．融债融券业务增强了证券市场的流动性和连续性
Ⅱ．融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用
Ⅲ．融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵
Ⅳ．融债融券业务可能对金融体系的稳定性带来了一定的威胁 （单选题）

A. Ⅱ．Ⅳ

B. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

C. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

试题答案：C