2024“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟04-12

1、农发行系统发生的金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架案件统一由保卫部门负责，并与（）联系协调查处。（单选题）

A. 总行相关业务部室

B. 总行纪检监察部门

C. 公安机关

D. 中央纪委

试题答案：C

2、关于重组贷款的期限管理（）（多选题）

A. 重组贷款中的流动资金贷款期限最长不超过1年（含）

B. 重组贷款中的流动资金贷款期限最长不超过2年（含）

C. 重组贷款中的项目贷款期限最长不超过5年（含）

D. 重组贷款中的项目贷款期限最长不超过8年（含）

试题答案：B,C

3、银行核心资本包括（）（多选题）

A. 盈余公积

B. 资本公积

C. 股本

D. 未分配利润

试题答案：A,B,C,D

4、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分（）。（多选题）

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

试题答案：A,B,C

5、押品价值初评工作由评估测算人完成，主要包括：（）（多选题）

A. 进入现场清查、盘点

B. 按规定选择适当的评估方法和参数，对押品价值进行初步测算

C. 撰写内部资产评估报告

D. 对社会评估机构出具的资产评估报告进行形式审查和技术审查

试题答案：B,C,D