2024运营管理部真题模拟04-13

1、依托小额支付系统办理的银行本票业务在（）范围内背书转让和使用。（单选题）

A. 同城

B. 全国

C. 浙江省

D. 华东三省一市

试题答案：C

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，应属于大额交易。（单选题）

A. 1000

B. 5000

C. 10000

D. 20000

试题答案：C

3、北京某家建设公司到宁波承包了四个工程项目，该公司可根据建筑施工及安装合同最多可以在宁波当地银行开立几个临时账户（）。（单选题）

A. 1个

B. 2个

C. 4个

D. 没有限制

试题答案：C

4、以下属于商业汇票的是（）。（单选题）

A. 银行承兑汇票

B. 华东三省一市汇票

C. 城商行汇票

D. 省辖汇票

试题答案：A

5、自然人客户A，年龄19岁，在温州银行开有借记卡，该账户平时以零星收付为主。5月1日，该账户收入由企业B、C、D、E汇入的4笔资金共计300万元，用途均为“货款”。次日，A以“还借款”为由连续3次提现（每次100万元），将款项转出账户。客户A系列交易行为符合以下（）可疑特征。（多选题）

A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

C. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

D. 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

试题答案：A,B,C,D