2024运营管理部真题模拟04-17

1、2008年7月1日，甲公司持一张北京银行签发的承兑汇票到温州某银行开户行B支行申请贴现，该银行承兑汇票金额90万元，到期日为2008年10月1日，贴现利率为4.0％，此笔贴现利息为（）。（注：天数＝31+31+30+7+3＝102天）（单选题）

A. 10200元

B. 9500元

C. 9900元

D. 9200元

试题答案：A

2、目前电子商业汇票系统支持的最大票据金额是（）。（单选题）

A. 1亿元

B. 2亿元

C. 5亿元

D. 10亿元

试题答案：D

3、金融机构以下哪些行为致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）（多选题）

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的

B. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D. 违反保密规定，泄露有关信息的

E. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

F. 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

G. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

试题答案：A,B,C,D,E,F,G

4、下列单位间票据背书转让说法正确的是（）。（多选题）

A. 背书人和被背书人必须是企业

B. 转让背书应在提示付款期期末之前完成

C. 票据未记载“不得转让”事项

D. 背书转让应当基于真实、合法的交易关系和债权债务关系

试题答案：A,B,C,D

5、下列关于票据权利丧失的补救措拖中，表述正确的是（）。（多选题）

A. 挂失止付不是票据权利丧失后的必经措施。

B. 挂失止付通知书的有效期限为3天。

C. 未记载付款人或者无法确定付款人及代理付款人的票据可以办理挂失止付。

D. 失票人可以在票据丧失后，直接向人民法院提起诉讼。

试题答案：A,D