2021邮政银行个人外汇业务考试真题模拟03-19

1、关于结汇业务年度总额管理，下列说法错误的是（）。（单选题）

A. 境内外个人的年度结汇总额均为每人每年等值5万美元（含）

B. 境外个人超限额结汇应审核外币来源证明材料

C. 当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇，还需提供现钞来源证明

D. 境内个人超限额结汇应审核外币来源证明材料

试题答案：B

2、以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（）（单选题）

A. 单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易

B. 单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易

C. 单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易

D. 每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易

试题答案：C

3、下列外币储蓄业务的档案保存时限，说法错误的是（）（单选题）

A. 存取款、转账类交易凭单及客户提供的各类证明材料至少保存5年

B. 交易凭单、利息清单、手续费凭单等档案至少保存5年

C. 电子存储方式的档案永久保存

D. 反洗钱调查时可延长期限

试题答案：A

4、境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞是（）交易（单选题）

A. 售汇

B. 境外个人购汇

C. 跨境

D. 外币兑回

试题答案：D

5、申请开办以下哪种个人外汇业务需要向属地银监报备（）（多选题）

A. 结售汇

B. 国际汇款

C. 外币储蓄

D. 西联业务

试题答案：C,D