2024建设银行前台柜员知识竞赛真题模拟04-11

1、对（）前开户的储蓄账户有预留密码、或卡资料有预留身份证号码的，可按实名制储蓄存款账户存款凭证挂失手续处理。（单选题）

A. 2002年4月1日

B. 2001年4月1日

C. 2000年4月1日

D. 2003年4月1日

试题答案：C

2、企业网银批量代收付业务中，客户和银行签订代收付协议，约定以下哪些内容（）（多选题）

A. 代收付账户

B. 代收付种类

C. 代收付权限

D. 代收付手续费

E. 代收付操作员

试题答案：A,B,C,D

3、针对企业客户账户信息通知提供的服务包括：（）（多选题）

A. 贷款催收提醒

B. 月末对账提醒

C. 定期存款到期提醒

D. 贷款到期提醒

E. 定期批量对账

试题答案：B,C,D

4、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（）（多选题）

A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

B. 客户行为或者交易情况出现异常的。

C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

E. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

F. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

G. 金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

试题答案：A,B,C,D,E,F,G

5、0005柜员/主管资料维护交易，下列（）功能必须由A级主管执行。（多选题）

A. 查询

B. 端末补登

C. 修改

D. 删除

E. 制卡

试题答案：B,C,D,E