2024银行高管考试真题模拟03-08

1、《贷款风险分类指引》中规定，商业银行应至少（）对全部贷款进行一次分类。（单选题）

A. 每年

B. 每半年

C. 每季度

D. 每月

试题答案：C

2、市场风险包括（）。（多选题）

A. 汇率风险

B. 利率风险

C. 投资风险

D. 信用风险

E. 流动性风险

试题答案：A,B,C

3、案件确认的标准包括：（）（多选题）

A. 公安、司法机关立案侦查

B. 银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案

C. 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D. 银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

试题答案：A,B,C,D

4、《商业银行信息披露办法》用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括（）。（多选题）

A. 中资商业银行

B. 外资独资银行

C. 中外合资银行

D. 外国银行分行

E. 贷款公司

试题答案：A,B,C,D

5、金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的，依据《金融违法行为处罚办法》应当进行以下处理（）。（多选题）

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分

C. 情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D. 构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

试题答案：A,B,C,D