2024银行高管考试真题模拟04-05

1、依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务（）。（多选题）

A. 授信

B. 资产转移

C. 提供服务

D. 中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易

试题答案：A,B,C,D

2、商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。市场风险管理体系包括如下基本要素：（）。（《商业银行市场风险管理指引》第6条）（多选题）

A. 董事会和高级管理层的有效监控；

B. 完善的市场风险管理政策和程序；

C. 完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序；

D. 完善的内部控制和独立的外部审计；

E. 适当的市场风险资本分配机制。

试题答案：A,B,C,D,E

3、承兑地程序主要包括（）。（票据法第38、39条）（多选题）

A. 提示承兑

B. 承兑

C. 承兑成立

D. 付款

试题答案：A,C

4、银行业金融机构应当建立健全控制操作风险的机制和制度，明确衍生产品交易操作和监控中的各项责任，包括但不限于（）。（多选题）

A. 交易文件的生成和录入

B. 交易确认

C. 轧差交割

D. 交易复核

E. 市值重估

F. 异常报告

试题答案：A,B,C,D,E,F

5、根据行政处罚法的规定，下列说法中正确的是（）。（多选题）

A. 违法行为轻微，及时纠正没有造成危害后果的，应当依法减轻对当事人的行政处罚

B. 行政机关使用非法定部门制发的罚款单据实施处罚的，当事人有权拒绝处罚

C. 对情节复杂的违法行为给予较重的行政处罚，应由行政机关的负责人集体讨论决定

D. 除当场处罚外，行政处罚决定书应按照民事诉讼法的有关规定在7日内送达当事人

E. 以上都对

试题答案：B,C