2024银行合规考试真题模拟04-13

1、法律合规部门可根据实际情况在不损害中国邮政储蓄银行利益的情况下处分的权利包含（）（多选题）

A. 所有民事诉讼权利

B. 所有实体权利

C. 经主管行长签批的实体权利

D. 未损害中国邮政储蓄银行合法权益的民事诉讼权利

试题答案：C,D

2、经省分行核准，二级分行可对符合下列（）条件的县级支行转授一定额度的授信及单项信贷业务审批权：（多选题）

A. 当地小企业客户资源丰富，信用环境好；

B. 信贷管理水平较高；

C. 不良贷款比率（按五级分类，下同）在10％（含）以下；

D. 2000年以来新增贷款不良比率在1％（含）以下。

试题答案：A,B,C,D

3、经营主责任人有下列行为之一的，视情节轻重给予相应行政和经济处罚，形成不良要负责清收，构成犯罪的移交司法部门处理（）（多选题）

A. 对有权审批行审批的信贷业务展期不报告备案

B. 上报的有关数据和信息弄虚作假，误导上级行决策

C. 存在以贷收息的经营行为

D. 对管户信贷员（客户经理）反映的上级行审批项目的风险预警信号不及时处理或措施不力延误时机形成损失

试题答案：A,C

4、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原则。（多选题）

A. 存款自愿

B. 取款自由

C. 存款有息

D. 为存款人保密

试题答案：A,B,C,D

5、根据银监会《固定资产贷款（）管理暂行办法》规定，以下哪些属于贷款人尽职调查的主要内容。（多选题）

A. 借款人情况

B. 贷款项目情况

C. 贷款担保情况

D. 项目发起人情况

试题答案：A,B,C