2024兴业银行合规考试真题模拟04-15

1、以下哪项不属于兴业银行监事会的内部控制职责（）。（单选题）

A. 负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

B. 负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责

C. 负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害公司利益的行为并监督执行

D. 负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行

试题答案：D

2、操作风险共有三种计算操作风险资本的方法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面依次增加，其中复杂性和风险敏感度最低的一种是（）（单选题）

A. 基本指标法

B. 标准法

C. 中级计量法

D. 高级计量法

试题答案：A

3、下列不属于董事会内部控制管理职责的是（）。（单选题）

A. 负责兴业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系

B. 负责审批兴业银行整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况

C. 负责监督董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责

D. 对兴业银行内部控制评价报告真实性负责，并按照规定对外披露

试题答案：C

4、兴业银行对关联方的授信余额实行比例控制，以下哪些控制比例是正确的（）（多选题）

A. 对单一关联方的授信余额不得超过兴业银行资本净额的8%

B. 对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过兴业银行资本净额的15%

C. 兴业银行对全部关联方的授信余额不得超过兴业银行资本净额的50%

D. 在计算关联方授信余额时，关联方提供的保证金存款、质押的银行存单和国债金额可以扣除

试题答案：B,C,D

5、以下哪些交易可免予按照关联交易的方式表决和披露（）（多选题）

A. 关联方以现金方式认购公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品种

B. 关联方作为承销团成员承销公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品种

C. 关联方依据股东大会决议领取股息或者红利或者报酬

D. 中国银行业监督管理委员会和上海证券交易所等其他监管机构认定的其他情况

试题答案：A,B,C,D