2024反洗钱考试真题模拟04-15

1、反洗钱协查工作主要是根据具体的反洗钱调查内容，向中国人民银行提供调查所需（）。（单选题）

A. 信息

B. 线索

C. 资料

D. 材料

试题答案：C

2、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（）（单选题）

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作

C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

试题答案：B

3、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？（）（单选题）

A. 全国人大

B. 中国人民银行

C. 国务院有关部门

D. 中国人民银行会同国务院有关部门

试题答案：D

4、刑法第三百九十五条第一款：“国家工作人员的财产、支出明显超过合法收入，差额巨大的，可以责令该国家工作人员说明来源，不能说明来源的，差额部分以非法所得论，处（）年以下有期徒刑或者拘役；差额特别巨大的，处（）年以上十年以下有期徒刑。财产的差额部分予以追缴。”（单选题）

A. 二

B. 三

C. 五

D. 七

试题答案：C

5、关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）（多选题）

A. 培训对象应包括高级管理层

B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D. 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E. 培训的对象是金融机构的全体人员

试题答案：A,D,E