2022银行合规考试真题模拟05-25

1、表内授信不包括（）。（单选题）

A. 贷款

B. 票据承兑

C. 贴现

D. 拆借

试题答案：C

2、1996年1月，随着我国全国统一的同业拆借市场建立，我国开始对外公布我国的同业拆借市场利率，即（）（单选题）

A. LIBOR

B. SIBOR

C. CHIBOR

D. HIBOR

试题答案：C

3、以下不属于法律风险的是( )。（单选题）

A. 商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

B. 商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险

C. 商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险

D. 商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险

试题答案：A

4、（）由省分行或经省分行转授权的二级分行认定。（多选题）

A. 黄金客户

B. 重点客户

C. 优质客户

D. 调整客户

试题答案：A,B,C

5、形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）（多选题）

A. 内部欺诈

B. 知识/技能匮乏

C. 核心雇员流失

D. 外部欺诈/盗窃

E. 违反用工法

试题答案：A,B,C,E