2023反洗钱考试真题模拟03-21

1、（）负责组织协调全行反洗钱管理工作，推动反洗钱相关业务部门及分支机构履行反洗钱职责。（单选题）

A. 反洗钱工作领导小组

B. 董事会下设专业委员会

C. 反洗钱监测分析中心

D. 反洗钱工作办公室

试题答案：D

2、利用（）、电话银行、手机银行为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，强化内部管理程序，设置业务签约环节，核实客户基本信息之后才可提供相应服务。（单选题）

A. 网上银行

B. 延伸柜台

C. 取款机

D. 存款机

试题答案：A

3、在财险业务的理赔环节中，保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金，也存在较大的洗钱风险，以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险（）。（单选题）

A. 领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领

B. 投保标的价值与投保人财务状况明显不符

C. 缴款对象异常，由第三人代缴保费

D. 趸缴大额保费

试题答案：A

4、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、（），身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（单选题）

A. 家庭电话

B. 单位电话

C. 手机号码

D. 联系方式

试题答案：D

5、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，下列不可能是一次性金融交易的有（）。（单选题）

A. 现金存款

B. 现金汇款

C. 现钞兑换

D. 票据兑付

试题答案：A