2024兴业银行合规考试真题模拟03-25

1、合规需从高层做起，（）和高级管理层应确定合规基调，确立正确的合规理念（单选题）

A. 监事会

B. 总行法律与合规部

C. 总行办公室

D. 董事会

试题答案：D

2、兴业银行全面合规管理过程中由谁对兴业银行的合规风险负有直接责任（）（单选题）

A. 股东会

B. 监事会

C. 董事会

D. 高级管理层

试题答案：D

3、关联方查询操作错误的（）（单选题）

A. 一般用户均可通过本模块，就某自然人或法人是否为兴业银行关联方进行查询

B. 查询范围包括大、小名单关联自然人、法人，查询结果将屏蔽敏感信息

C. 关联法人通过“关联法人名称”或“证件号码”查询

D. 查询结果不支持下载、导出功能

试题答案：D

4、操作风险共有三种计算操作风险资本的方法，这三种方法分别是（）（多选题）

A. 基本指标法

B. 标准法

C. 中级计量法

D. 高级计量法

试题答案：A,B,D

5、兴业银行对关联方的授信余额实行比例控制，以下哪些控制比例是正确的（）（多选题）

A. 对单一关联方的授信余额不得超过兴业银行资本净额的8%

B. 对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过兴业银行资本净额的15%

C. 兴业银行对全部关联方的授信余额不得超过兴业银行资本净额的50%

D. 在计算关联方授信余额时，关联方提供的保证金存款、质押的银行存单和国债金额可以扣除

试题答案：B,C,D