2024银行合规考试真题模拟03-28

1、信贷营销的宏观环境分析包括（）（多选题）

A. 政治法律环境

B. 经济环境

C. 社会文化环境

D. 竞争者环境

E. 科学技术环境

试题答案：A,B,C,E

2、中国银行RTS系统现有开放的功能模块有（）；国内查询查复；网上银行业务等等。（多选题）

A. 国内外、辖内客户类汇出、汇入业务

B. 国内、辖内银行类资金汇划业务

C. 跨系统支付业务

D. 人民币汇票业务

试题答案：B,C

3、担保信息检查包括（）（多选题）

A. 担保主体合法性

B. 担保手续合法合规性

C. 担保能力变化情况

试题答案：B,C

4、以下符合呆帐贷款的认定条件（）（多选题）

A. 借款人和担保人依法宣告破产，财产经法定清偿后，仍未能还清的贷款

B. 借款人依法宣告失踪或死亡，以其财产或遗产清偿后，未能还清的贷款

C. 自然人遭受重大自然灾害影响的部分贷款

D. 借款人遭受意外事故影响的全部贷款

试题答案：A,B,C,D

5、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）（多选题）

A. 集中转入，集中转出

B. 集中转入，分散转出

C. 分散转入，集中转出

D. 分散转入，分散转出

试题答案：B,C