2024银行合规考试真题模拟04-08

1、设置企业网银的授权模式时，转账汇款功能必须选择（）。（单选题）

A. 有金额区间模式

B. 无金额区间模式

C. 无授权模式

D. 无金额一级授权模式

试题答案：A

2、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（）的身份证件上的姓名和号码。（单选题）

A. 任意一方

B. 代理人

C. 被代理人和代理人

D. 被代理人

试题答案：C

3、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以（）罚款；（单选题）

A. 20－50万元

B. 50－200万元

C. 5－50万元

D. 50－500万元

试题答案：D

4、开户单位购买空白重要凭证，除在《收费凭条》上加盖预留签章外，还应（）。（单选题）

A. 持单位营业执照

B. 持法人代表的身份证

C. 填写购买人身份证件及号码

D. 持单位介绍信

试题答案：C

5、贷款人应要求借款人在合同中对与固定资产贷款相关的重要内容作出承诺，承诺内容应包括（）（多选题）

A. 及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料；

B. 贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求；

C. 发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人；

D. 配合贷款人对贷款的相关检查；

E. 进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意

试题答案：A,B,C,D,E